# Quién está autorizado en finanzas en la UE y dónde puede operar.

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> Proveedores de criptoactivos MiCA (ESMA), entidades de pago y dinero electrónico (EBA) y aseguradoras (EIOPA) en una tabla, con LEI, pasaporte y cambios.

Tres registros oficiales de la UE en una sola tabla: los proveedores de servicios de criptoactivos, emisores y libros blancos de MiCA (ESMA), las entidades de pago y de dinero electrónico de PSD2 (EBA) y las aseguradoras (EIOPA). Una fila por entidad con LEI, país de origen, autoridad, servicios, países de pasaporte, fechas y estado, y en modo Delta solo lo que cambia.

RESPUESTA RÁPIDA

**Respuesta rápida:** Tres registros oficiales de la UE en una tabla: proveedores de criptoactivos MiCA (ESMA), entidades de pago y dinero electrónico PSD2 (EBA) y aseguradoras (EIOPA), unas 11.900 entidades con LEI, país de origen, autoridad, servicios, países de pasaporte, estado y un modo Delta con altas, retiradas y nuevos pasaportes. Los agentes de PSD2 no se incluyen y las entradas que parecen personas se anonimizan.

11.900

Entidades (24-oct-2026)

3

Registros: ESMA, EBA, EIOPA

205

CASP que pueden operar en España (12-oct)

Ver casos de uso → Ver filas reales

CONTEXTO

## Tres registros, un esquema

Los CSV de ESMA, el JSON de 220 MB de la EBA y la exportación de EIOPA, normalizados en los mismos campos.

| Registro | Fuente | Qué cubre | Entidades |
|---|---|---|---|
| esma_mica | ESMA | Proveedores de servicios de criptoactivos, emisores de EMT y ART, oferentes de libros blancos y entidades no conformes | ~1.670 |
| eba_psd2 | EBA | Entidades de pago y de dinero electrónico, entidades exentas, proveedores de información de cuentas y sucursales (sin agentes) | ~6.640 |
| eiopa | EIOPA | Aseguradoras: nacionales, sucursales de terceros países y actividad transfronteriza | ~3.570 |

Recuentos del README del actor a 24 de octubre de 2026.

**Cruce por LEI.** `other_registers` indica cuándo el mismo LEI aparece en otro registro (por ejemplo, un CASP que también es entidad de dinero electrónico). La EBA no publica LEI: el actor lo añade cuando ESMA publica el mismo nombre en el mismo país y lo marca con `lei_source = name_match`.

**Pasaporte.** `passporting_countries` y `branch_countries` dicen dónde opera cada entidad fuera de su país, así que puedes preguntar «quién puede operar en España».

**Lo que la fuente no guarda.** Los registros publican la foto actual, no las altas, retiradas ni nuevos pasaportes. El actor sí: en modo *Delta* cada ejecución compara el fichero completo con la anterior y devuelve solo lo nuevo (`new`), lo modificado (`changed`, con `changed_fields` y los valores anteriores en `previous_values`) y lo que ha desaparecido (`removed`).

**Los filtros no engañan al histórico.** El actor lee siempre la fuente entera; los filtros solo deciden qué filas recibes. Por eso una baja nunca se pierde ni se inventa por culpa de un filtro, y las ejecuciones en las que la fuente no ha cambiado terminan en segundos y solo cobran el arranque.

CASOS DE USO

## Para qué se usan estos registros

Cinco casos de uso con quién los usa, qué haces y qué campos necesitas.

1 · KYB y alta de contrapartes

Bancos, fintech, marketplaces y socios de pagoComprueba que una contraparte tiene autorización MiCA, PSD2 o de seguros y en qué países.**Resultado:** estado, autoridad y países por entidad, con fecha.

Campos: `register`, `status`, `competent_authority`, `passporting_countries`

2 · Vigilancia de cumplimiento

Cumplimiento y riesgosPrograma el Delta cada semana para recibir retiradas, nuevas advertencias (`mica_non_compliant`) y cambios de tus contrapartes.**Resultado:** un aviso por retirada o cambio.

Campos: `change_type`, `changed_fields`, `status`, `authorisation_end_date`

3 · Ventas B2B y alianzas

RegTech, KYC, custodia, core bancario y procesadores de pagoCada CASP, entidad de dinero electrónico o aseguradora recién autorizada, por país.**Resultado:** una lista de entidades nuevas (siempre personas jurídicas).

Campos: `name`, `home_country`, `authorisation_date`, `services`

4 · Mapa del mercado

Analistas y estrategiaCuenta CASP por país de origen, servicios y pasaporte, y dibuja el mapa europeo de pagos, dinero electrónico y seguros.**Resultado:** recuentos por país, servicio y registro.

Campos: `home_country`, `service_labels`, `passporting_countries`

5 · Enriquecer el CRM

Equipos de datosUne con tu CRM por `lei` o `national_id`.**Resultado:** licencias y países en cada cliente o proveedor.

Campos: `lei`, `national_id`, `other_registers`

MUESTRA REAL

## Proveedores MiCA en España y otras entidades

Filas reales de ejecuciones ya hechas. La muestra se descarga sin registro.

### CASP MiCA que pueden operar en España

| name | home_country | Fecha de alta | status | passporting_countries |
|---|---|---|---|---|
| Atrya Technologies SIA | LV | 2026-09-30 | authorised | 30 |
| Noah | LV | 2026-09-30 | authorised | 30 |
| GateHub Exchange | SI | 2026-08-24 | authorised | 30 |
| CRYPTOPOCKET | ES | 2026-07-31 | authorised | 27 |
| FAZIL CRYPTO | ES | 2026-07-31 | authorised | 1 |
| SHARES | FR | 2026-07-28 | authorised | 14 |
| WOORTON | FR | 2026-07-23 | authorised | 26 |
| CAPITAL WALLET SA CAPITAL WALLET… | GR | 2026-07-22 | authorised | 6 |

Filas reales de la primera ejecución Delta del 12 de octubre de 2026: proveedores MiCA que pueden operar en España. La última columna es el número de países de pasaporte. Países de origen más frecuentes: FR 29, NL 22, CY 21, MT 18, DE 15, ES 15.

### Dinero electrónico (EBA) y aseguradoras (EIOPA)

| register | name | home_country | status | services |
|---|---|---|---|---|
| eba_emoney_institution | Bybit Payments GmbH | AT | authorised | Issuing e-money, Cash placed on a… |
| eba_emoney_institution | Bitpanda Payments GmbH | AT | authorised | Issuing e-money, Direct debits, Payment… |
| eba_emoney_institution | Buy Way Personal Finance | BE | withdrawn | Issuing e-money, Cash placed on a… |
| eba_emoney_institution | Fimaser | BE | withdrawn | Issuing e-money, Cash placed on a… |
| eba_emoney_institution | Imagor | BE | authorised | Issuing e-money, Cash placed on a… |
| eba_emoney_institution | PPS EU | BE | authorised | Issuing e-money, Cash placed on a… |
| eiopa_insurance_undertaking | NAGICO INSURANCE COMPANY LIMITED | AI | authorised | third_country_branch |
| eiopa_insurance_undertaking | MuKi Versicherungsverein auf… | AT | authorised | domestic |
| eiopa_insurance_undertaking | UNIQA Österreich Versicherungen AG | AT | authorised | domestic |
| eiopa_insurance_undertaking | UNIQA Österreich Versicherungen AG | AT | authorised | — |

Filas reales del 24 de octubre de 2026 de los registros de la EBA (dinero electrónico) y EIOPA (aseguradoras).

**Sin datos personales.** Los agentes de PSD2 (unas 325.000 entradas, muchas de personas) no se incluyen. En los registros que admiten personas físicas, una entrada sin LEI cuyo nombre parece de persona pierde nombre, dirección e identificador y se marca.

[Entidades financieras UE CSV](https://www.rastriq.es/muestras/entidades-financieras-ue.csv) [Entidades financieras UE JSON](https://www.rastriq.es/muestras/entidades-financieras-ue.json) [Ver todas las muestras](https://www.rastriq.es/muestras/)

RECETAS

## Entradas listas para copiar

Pega la entrada en la pestaña JSON del actor y pulsa Start.

| Tarea | Entrada (JSON) | Para qué sirve |
|---|---|---|
| CASP que pueden operar en España | `{"mode": "delta", "registers": ["esma_mica"], "entityTypes": ["mica_casp"], "passportingTo": ["ES"]}` | La ejecución de la muestra. |
| Entidades de dinero electrónico | `{"mode": "snapshot", "registers": ["eba_psd2"], "entityTypes": ["eba_emoney_institution"]}` | Todas las EMI del registro de la EBA. |
| Aseguradoras | `{"mode": "snapshot", "registers": ["eiopa"]}` | Registro de EIOPA. |
| Los tres registros completos | `{"mode": "snapshot", "maxItems": 0}` | Unas 11.900 entidades. |

Cada combinación de filtros lleva su propio flujo de cambios, así que una ejecución filtrada no consume los cambios de otra.

| Modo | Qué devuelve | Cuándo usarlo |
|---|---|---|
| snapshot | Todas las entidades con tus filtros | Extracto puntual |
| delta | 1ª ejecución: baseline. Después: new, changed y removed | Programado cada semana |

CAMPOS

## Diccionario de campos

Una fila por entidad.

| Campo | Descripción |
|---|---|
| `register · register_family` | Tipo de entidad (mica_casp, eba_emoney_institution, eiopa_insurance_undertaking…) y registro |
| `entity_key` | Clave estable para cruces y cambios |
| `name · commercial_name · national_id` | Nombre legal, comercial y código nacional (EBA, EIOPA) |
| `lei · lei_source` | LEI publicado (register) o cruzado por nombre y país (name_match) |
| `home_country · competent_authority` | País de origen y autoridad que autoriza |
| `authorisation_date · authorisation_end_date · status` | authorised / withdrawn / notified / warning |
| `services · service_labels` | Servicios MiCA, códigos PSD2 con etiqueta o estado de seguros |
| `passporting_countries · branch_countries` | Dónde opera fuera de su país |
| `other_registers` | Otros registros con el mismo LEI |
| `change_type · changed_fields · previous_values` | baseline / new / changed / removed |
| `source_status · quality_flags` | current / stale_source_blocked · invalid_lei, lei_inferred_by_name, possible_natural_person_redacted… |

ENTREGA

## Cómo recibes los datos

Ejecútalo tú, recíbelo de forma recurrente o encárganos el proyecto.

Apify

Lanzas el actor con tus filtros y descargas Excel, CSV o JSON. 3 $ por 1.000 entidades y 5 $ por 1.000 cambios (plan Bronze); los tres registros completos cuestan unos 36,10 $.

Canales: consola, API, MCP

Dataset recurrente

Los registros completos o tus tipos de entidad, con los cambios de cada semana.

Canales: S3, CSV, JSON

Proyecto a medida

Cruce por LEI con tu cartera de clientes o contrapartes.

[Normalización de datos](https://www.rastriq.es/normalizacion-de-datos/)

PREGUNTAS FRECUENTES

## Preguntas frecuentes sobre el registro de entidades financieras

### ¿Qué registros cubre?

ESMA (MiCA), EBA (entidades de pago y de dinero electrónico de PSD2) y EIOPA (aseguradoras). Por defecto, los tres.

### ¿Cada cuánto cambian las fuentes?

ESMA republica los CSV de MiCA con regularidad (semanal en la práctica), la EBA regenera su fichero varias veces al día y EIOPA actualiza su registro con regularidad. Un Delta semanal basta.

### ¿Por qué algunas filas de la EBA tienen LEI?

La EBA no publica LEI; cuando ESMA publica exactamente el mismo nombre en el mismo país, el actor lo añade y lo marca con `lei_source = name_match`.

### ¿Tiene valor legal?

No. Son registros públicos con la cita de su fuente; para una comprobación vinculante prevalece el registro de la autoridad nacional competente.

### ¿Incluye entidades del Reino Unido?

Solo si un registro todavía las lista; la EBA está retirando las entradas británicas.

MUESTRA GRATUITA

## Recibe un extracto con tus registros y países

Dinos registros, tipos de entidad o países y te enviamos un extracto con el esquema que recibirías.

- ESMA, EBA y EIOPA
- Pasaportes por país
- Sin datos personales

Recibido. Revisa tu correo y descarga mientras tanto las muestras reales en [/muestras/](https://www.rastriq.es/muestras/).

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